La Comisión para el Mercado Financiero (CMF) volvió a emitir una advertencia pública respecto a entidades que estarían ofreciendo supuestos servicios financieros ilegales sin estar debidamente registradas ni autorizadas para operar bajo el marco normativo vigente en Chile.
En esta ocasión, el regulador identificó a 12 nuevas plataformas que, según la Ley Fintec N°21.521, no cuentan con la autorización para prestar servicios regulados en el país, lo que representa un riesgo elevado de fraude y estafa para las personas.
Entidades alertadas por la CMF
Las plataformas identificadas en el último reporte del organismo son:
- Koddpa – https://koddpa.com
- GROKR Exchange – https://grokrlssc.com/, grokrcoin.com, grokr-lssc.com, https://grokrwaid.com/
- HCTX – https://hctxuk.com/
- INVERTEO – https://inverteo.com
- Crypto – https://crypto-current15.com/
- Dmm.bond – dmm.bond
- Iyovia – https://iyovia.com/
- VenturyFX – https://venturyfx.com/es/, https://my.venturyfx.com/
- Mod Mount Ltd – https://www.modmountltd.com/es
- TradeEU GLOBAL – https://www.tradeeuglobal.net/es, www.tradeeu-global.com, https://www.tradeeu.global/
- Eronto – https://my.eronto.info/platforms, https://www.eronto.io/
- BAM NPV – https://play.google.com/store/apps/details?id=bamnpv.gg
Ninguna de estas entidades se encuentra registrada en Chile, ni supervisada por la CMF, por lo que no existe garantía legal respecto a sus operaciones ni a la protección del dinero de los usuarios.
Recomendaciones clave de la CMF
Ante esta situación, la Comisión reiteró a la ciudadanía la importancia de realizar verificaciones previas antes de contratar productos o servicios financieros. En particular, recomendó:
- Revisar en www.cmfchile.cl si la entidad está registrada o bajo fiscalización.
- Consultar quiénes son los responsables de su administración.
- Buscar en Google y redes sociales reclamos, alertas o experiencias negativas con la entidad.
- Tener especial cuidado con ofertas de inversión o préstamos fáciles, especialmente aquellas que exigen pagos previos, se promocionan en redes sociales o utilizan testimonios falsos de figuras públicas.
Casos recientes: Sunflower y otras apps fraudulentas
La CMF también recordó que continúa emitiendo denuncias penales contra empresas y aplicaciones móviles fraudulentas. En semanas recientes, se reveló el caso de Sunflower, una aparente plataforma de inversiones con sede en Las Condes que contaba con más de 30 colaboradores, y que terminó desapareciendo abruptamente del mapa digital tras operar bajo lo que se sospecha fue un esquema Ponzi.
La empresa eliminó sus redes sociales y página web, mientras que su supuesto gerente borró su perfil profesional en LinkedIn, pese a haber afirmado ser “una víctima” de sus superiores en Asia.
