El Senado rechazó este lunes la norma que permitía el levantamiento del secreto bancario por vía administrativa, en el marco de la discusión del proyecto que crea el Subsistema de Inteligencia Económica para combatir el crimen organizado y el lavado de activos.
La votación terminó con un empate de 24 votos a favor y 24 en contra, resultado que impidió la aprobación de la disposición y obligó a que el punto sea resuelto en una Comisión Mixta, instancia que deberá buscar una fórmula de consenso entre ambas cámaras del Congreso.
Empate marcó una de las votaciones más estrechas
La discusión sobre el secreto bancario había generado intensos debates durante las últimas semanas, evidenciando diferencias entre parlamentarios oficialistas y de oposición respecto a las facultades que tendría el Estado para acceder a información financiera.
Finalmente, la iniciativa no logró reunir los votos necesarios para su aprobación.
Según trascendió tras la sesión, la ausencia de la senadora Ximena Órdenes resultó determinante en el resultado final, considerando lo estrecho de la votación.
¿Qué proponía la norma rechazada?
La disposición buscaba entregar nuevas atribuciones a la Unidad de Análisis Financiero (UAF) para solicitar directamente a las instituciones bancarias antecedentes protegidos por secreto bancario en determinados casos específicos.
La propuesta establecía que la UAF podría acceder a esta información sin autorización judicial previa cuando existiera:
- Un Reporte de Operación Sospechosa (ROS) emitido por una entidad bancaria.
- Un reporte vinculado a un funcionario público.
- Un reporte relacionado con una persona jurídica.
El objetivo de la medida era agilizar investigaciones relacionadas con delitos económicos, lavado de dinero y financiamiento de organizaciones criminales.
Debate se intensificó tras la Operación Tokio
La discusión tomó fuerza durante las últimas semanas luego de conocerse antecedentes derivados de la denominada Operación Tokio, investigación que reveló presuntos vínculos entre ejecutivos bancarios y estructuras asociadas al Tren de Aragua para facilitar movimientos de dinero provenientes de actividades ilícitas.
Este caso reabrió el debate sobre la necesidad de fortalecer las herramientas de fiscalización financiera para detectar operaciones sospechosas vinculadas al crimen organizado.
Diversos sectores sostuvieron que el acceso más expedito a información bancaria podría facilitar la detección temprana de redes criminales dedicadas al lavado de activos.
Cómo funciona actualmente el secreto bancario
En la legislación vigente, el levantamiento del secreto bancario opera principalmente mediante autorización judicial en el contexto de investigaciones formales desarrolladas por organismos competentes.
Por esta razón, quienes apoyaban la reforma argumentaban que el sistema actual puede ralentizar algunas investigaciones complejas relacionadas con delitos económicos y crimen organizado.
Por el contrario, sectores críticos advertían sobre los riesgos que podría generar una ampliación de facultades administrativas sin intervención previa de los tribunales de justicia.
Ahora, la discusión continuará en la Comisión Mixta, donde diputados y senadores deberán analizar una nueva propuesta para intentar destrabar uno de los puntos más controvertidos del proyecto de Inteligencia Económica.
